Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

AED

Angajament

83,4 mil. AED

Tras

69 mil. AED

Netras

14,4 mil. AED

EAD

19,1 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

485 pb

Scadență

9 februarie 2033

Durată

82 luni

Monitorizarea clauzelor

1 încălcate, 2 la sub 10% de prag

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,19 Valoare curentă: 0,89 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,61 Valoare curentă: 3,3 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,55 Valoare curentă: 2,8 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Echipamente AED 84,5 mil. AED 21,2 mil. EUR 46 % 11,4 mil. EUR 20 aug. 2024 Valoare de piață Echipamente AED 52,5 mil. AED 13,2 mil. EUR 40 % 7,9 mil. EUR 20 sept. 2025 Valoare de piață Total 19,2 mil. EUR

Durată

82 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 83,4 mil. AED 69 mil. AED 14,4 mil. AED n/a 83 % 2026-Q2 80,4 mil. AED 66,6 mil. AED 13,8 mil. AED -2,5 mil. AED 83 % 2026-Q3 77,4 mil. AED 64,1 mil. AED 13,3 mil. AED -2,5 mil. AED 83 % 2026-Q4 74,5 mil. AED 61,6 mil. AED 12,8 mil. AED -2,5 mil. AED 83 % 2027-Q1 71,5 mil. AED 59,2 mil. AED 12,3 mil. AED -2,5 mil. AED 83 % 2027-Q2 68,5 mil. AED 56,7 mil. AED 11,8 mil. AED -2,5 mil. AED 83 % 2032-Q4 3 mil. AED 2,5 mil. AED 512,6 K AED -54,3 mil. AED 83 % 2033-Q1 0 AED 0 AED 0 AED -2,5 mil. AED 0 %