Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

75,2 mil. EUR

Tras

62,9 mil. EUR

Netras

12,3 mil. EUR

EAD

69,1 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

125 pb

Scadență

8 octombrie 2028

Durată

30 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 4,15 Valoare curentă: 3,55 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,31 Valoare curentă: 3,58 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Echipamente EUR 86,8 mil. EUR 86,8 mil. EUR 47 % 45,9 mil. EUR 26 oct. 2025 Model intern Total 45,9 mil. EUR

Durată

30 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 75,2 mil. EUR 62,9 mil. EUR 12,3 mil. EUR n/a 84 % 2026-Q2 67,7 mil. EUR 56,6 mil. EUR 11 mil. EUR -6,3 mil. EUR 84 % 2026-Q3 60,2 mil. EUR 50,4 mil. EUR 9,8 mil. EUR -6,3 mil. EUR 84 % 2026-Q4 52,6 mil. EUR 44,1 mil. EUR 8,6 mil. EUR -6,3 mil. EUR 84 % 2027-Q1 45,1 mil. EUR 37,8 mil. EUR 7,4 mil. EUR -6,3 mil. EUR 84 % 2027-Q2 37,6 mil. EUR 31,5 mil. EUR 6,1 mil. EUR -6,3 mil. EUR 84 % 2028-Q2 7,5 mil. EUR 6,3 mil. EUR 1,2 mil. EUR -25,2 mil. EUR 84 % 2028-Q3 0 EUR 0 EUR 0 EUR -6,3 mil. EUR 0 %