Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

33,3 mil. EUR

Tras

28,9 mil. EUR

Netras

4,4 mil. EUR

EAD

31,1 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

295 pb

Scadență

12 aprilie 2030

Durată

48 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,61 Valoare curentă: 3,16 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 3,33 Valoare curentă: 4,23 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Echipamente EUR 38 mil. EUR 38 mil. EUR 35 % 24,5 mil. EUR 19 iul. 2024 Evaluare independentă Total 24,5 mil. EUR

Durată

48 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 33,3 mil. EUR 28,9 mil. EUR 4,4 mil. EUR n/a 87 % 2026-Q2 31,2 mil. EUR 27,1 mil. EUR 4,1 mil. EUR -1,8 mil. EUR 87 % 2026-Q3 29,1 mil. EUR 25,3 mil. EUR 3,8 mil. EUR -1,8 mil. EUR 87 % 2026-Q4 27,1 mil. EUR 23,5 mil. EUR 3,6 mil. EUR -1,8 mil. EUR 87 % 2027-Q1 25 mil. EUR 21,7 mil. EUR 3,3 mil. EUR -1,8 mil. EUR 87 % 2027-Q2 22,9 mil. EUR 19,9 mil. EUR 3 mil. EUR -1,8 mil. EUR 87 % 2029-Q4 2,1 mil. EUR 1,8 mil. EUR 274,7 K EUR -18,1 mil. EUR 87 % 2030-Q1 0 EUR 0 EUR 0 EUR -1,8 mil. EUR 0 %