Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

20,9 mil. EUR

Tras

18,2 mil. EUR

Netras

2,7 mil. EUR

EAD

19,6 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

255 pb

Scadență

22 noiembrie 2032

Durată

79 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 1 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,5 Valoare curentă: 3,21 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,24 Valoare curentă: 1,46 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,36 Valoare curentă: 3,35 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Echipamente EUR 19 mil. EUR 19 mil. EUR 42 % 11 mil. EUR 21 sept. 2025 Evaluare independentă Echipamente EUR 13,6 mil. EUR 13,6 mil. EUR 48 % 7,1 mil. EUR 21 sept. 2025 Model intern Total 18,1 mil. EUR

Durată

79 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 20,9 mil. EUR 18,2 mil. EUR 2,7 mil. EUR n/a 87 % 2026-Q2 20,1 mil. EUR 17,5 mil. EUR 2,6 mil. EUR -674,2 K EUR 87 % 2026-Q3 19,4 mil. EUR 16,9 mil. EUR 2,5 mil. EUR -674,2 K EUR 87 % 2026-Q4 18,6 mil. EUR 16,2 mil. EUR 2,4 mil. EUR -674,2 K EUR 87 % 2027-Q1 17,8 mil. EUR 15,5 mil. EUR 2,3 mil. EUR -674,2 K EUR 87 % 2027-Q2 17 mil. EUR 14,8 mil. EUR 2,2 mil. EUR -674,2 K EUR 87 % 2032-Q3 774,1 K EUR 674,2 K EUR 99,9 K EUR -14,2 mil. EUR 87 % 2032-Q4 0 EUR 0 EUR 0 EUR -674,2 K EUR 0 %