Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

83,6 mil. EUR

Tras

78,3 mil. EUR

Netras

5,3 mil. EUR

EAD

80,9 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

375 pb

Scadență

22 iulie 2032

Durată

75 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 1 la sub 10% de prag

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,39 Valoare curentă: 1,5 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 4,49 Valoare curentă: 3,56 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,86 Valoare curentă: 4,06 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Bunuri imobile EUR 111,7 mil. EUR 111,7 mil. EUR 34 % 73,6 mil. EUR 23 apr. 2025 Model intern Echipamente EUR 107 mil. EUR 107 mil. EUR 35 % 69,6 mil. EUR 12 feb. 2025 Evaluare independentă Total 143,2 mil. EUR

Durată

75 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 83,6 mil. EUR 78,3 mil. EUR 5,3 mil. EUR n/a 94 % 2026-Q2 80,3 mil. EUR 75,1 mil. EUR 5,1 mil. EUR -3,1 mil. EUR 94 % 2026-Q3 76,9 mil. EUR 72 mil. EUR 4,9 mil. EUR -3,1 mil. EUR 94 % 2026-Q4 73,6 mil. EUR 68,9 mil. EUR 4,7 mil. EUR -3,1 mil. EUR 94 % 2027-Q1 70,2 mil. EUR 65,7 mil. EUR 4,5 mil. EUR -3,1 mil. EUR 94 % 2027-Q2 66,9 mil. EUR 62,6 mil. EUR 4,3 mil. EUR -3,1 mil. EUR 94 % 2032-Q1 3,3 mil. EUR 3,1 mil. EUR 213,7 K EUR -59,5 mil. EUR 94 % 2032-Q2 0 EUR 0 EUR 0 EUR -3,1 mil. EUR 0 %