Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

GBP

Angajament

48,1 mil. GBP

Tras

47,3 mil. GBP

Netras

764,8 K GBP

EAD

55,8 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

335 pb

Scadență

11 ianuarie 2030

Durată

45 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 1 la sub 10% de prag

ICR

Sens: Minim Prag: 2,64 Valoare curentă: 2,85 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,2 Valoare curentă: 1,68 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,51 Valoare curentă: 2,02 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Bunuri imobile GBP 51,2 mil. GBP 59,9 mil. EUR 39 % 36,7 mil. EUR 5 mai 2025 Model intern Total 36,7 mil. EUR

Durată

45 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 48,1 mil. GBP 47,3 mil. GBP 764,8 K GBP n/a 98 % 2026-Q2 44,9 mil. GBP 44,2 mil. GBP 713,8 K GBP -3,2 mil. GBP 98 % 2026-Q3 41,7 mil. GBP 41 mil. GBP 662,8 K GBP -3,2 mil. GBP 98 % 2026-Q4 38,5 mil. GBP 37,9 mil. GBP 611,8 K GBP -3,2 mil. GBP 98 % 2027-Q1 35,3 mil. GBP 34,7 mil. GBP 560,8 K GBP -3,2 mil. GBP 98 % 2027-Q2 32,1 mil. GBP 31,6 mil. GBP 509,9 K GBP -3,2 mil. GBP 98 % 2029-Q3 3,2 mil. GBP 3,2 mil. GBP 51 K GBP -28,4 mil. GBP 98 % 2029-Q4 0 GBP 0 GBP 0 GBP -3,2 mil. GBP 0 %