Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

27,8 mil. EUR

Tras

24,8 mil. EUR

Netras

3 mil. EUR

EAD

26,3 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

275 pb

Scadență

4 noiembrie 2031

Durată

67 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,26 Valoare curentă: 1,7 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 2,88 Valoare curentă: 1,8 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Creanțe EUR 19,9 mil. EUR 19,9 mil. EUR 22 % 15,5 mil. EUR 15 ian. 2025 Valoare de piață Total 15,5 mil. EUR

Durată

67 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 27,8 mil. EUR 24,8 mil. EUR 3 mil. EUR n/a 89 % 2026-Q2 26,6 mil. EUR 23,7 mil. EUR 2,9 mil. EUR -1,1 mil. EUR 89 % 2026-Q3 25,4 mil. EUR 22,6 mil. EUR 2,7 mil. EUR -1,1 mil. EUR 89 % 2026-Q4 24,2 mil. EUR 21,6 mil. EUR 2,6 mil. EUR -1,1 mil. EUR 89 % 2027-Q1 23 mil. EUR 20,5 mil. EUR 2,5 mil. EUR -1,1 mil. EUR 89 % 2027-Q2 21,8 mil. EUR 19,4 mil. EUR 2,4 mil. EUR -1,1 mil. EUR 89 % 2031-Q3 1,2 mil. EUR 1,1 mil. EUR 130,8 K EUR -18,3 mil. EUR 89 % 2031-Q4 0 EUR 0 EUR 0 EUR -1,1 mil. EUR 0 %