Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

77,1 mil. EUR

Tras

72 mil. EUR

Netras

5,1 mil. EUR

EAD

74,5 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

250 pb

Scadență

15 martie 2029

Durată

35 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

ICR

Sens: Minim Prag: 3,07 Valoare curentă: 4,04 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Creanțe EUR 81,8 mil. EUR 81,8 mil. EUR 31 % 56,6 mil. EUR 22 iun. 2025 Model intern Total 56,6 mil. EUR

Durată

35 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 77,1 mil. EUR 72 mil. EUR 5,1 mil. EUR n/a 93 % 2026-Q2 70,7 mil. EUR 66 mil. EUR 4,7 mil. EUR -6 mil. EUR 93 % 2026-Q3 64,3 mil. EUR 60 mil. EUR 4,3 mil. EUR -6 mil. EUR 93 % 2026-Q4 57,8 mil. EUR 54 mil. EUR 3,8 mil. EUR -6 mil. EUR 93 % 2027-Q1 51,4 mil. EUR 48 mil. EUR 3,4 mil. EUR -6 mil. EUR 93 % 2027-Q2 45 mil. EUR 42 mil. EUR 3 mil. EUR -6 mil. EUR 93 % 2028-Q4 6,4 mil. EUR 6 mil. EUR 426,6 K EUR -36 mil. EUR 93 % 2029-Q1 0 EUR 0 EUR 0 EUR -6 mil. EUR 0 %