Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

USD

Angajament

124 mil. USD

Tras

106,3 mil. USD

Netras

17,7 mil. USD

EAD

106 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

150 pb

Scadență

15 iulie 2029

Durată

39 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 1 la sub 10% de prag

ICR

Sens: Minim Prag: 3,45 Valoare curentă: 3,74 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,31 Valoare curentă: 1,59 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,42 Valoare curentă: 2,15 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Titluri de valoare USD 147,6 mil. USD 135,8 mil. EUR 22 % 105,7 mil. EUR 1 nov. 2024 Model intern Creanțe USD 140,4 mil. USD 129,2 mil. EUR 31 % 89,2 mil. EUR 21 ian. 2026 Evaluare independentă Total 194,9 mil. EUR

Durată

39 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 124 mil. USD 106,3 mil. USD 17,7 mil. USD n/a 86 % 2026-Q2 114,5 mil. USD 98,2 mil. USD 16,3 mil. USD -8,2 mil. USD 86 % 2026-Q3 104,9 mil. USD 90 mil. USD 15 mil. USD -8,2 mil. USD 86 % 2026-Q4 95,4 mil. USD 81,8 mil. USD 13,6 mil. USD -8,2 mil. USD 86 % 2027-Q1 85,8 mil. USD 73,6 mil. USD 12,2 mil. USD -8,2 mil. USD 86 % 2027-Q2 76,3 mil. USD 65,4 mil. USD 10,9 mil. USD -8,2 mil. USD 86 % 2029-Q1 9,5 mil. USD 8,2 mil. USD 1,4 mil. USD -57,3 mil. USD 86 % 2029-Q2 0 USD 0 USD 0 USD -8,2 mil. USD 0 %