Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

38 mil. EUR

Tras

33,3 mil. EUR

Netras

4,7 mil. EUR

EAD

35,7 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

295 pb

Scadență

12 martie 2028

Durată

23 luni

Monitorizarea clauzelor

1 încălcate, 1 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,32 Valoare curentă: 3,39 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,23 Valoare curentă: 1,32 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,7 Valoare curentă: 3,54 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Stocuri EUR 32,2 mil. EUR 32,2 mil. EUR 41 % 18,9 mil. EUR 12 nov. 2025 Valoare de piață Total 18,9 mil. EUR

Durată

23 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 38 mil. EUR 33,3 mil. EUR 4,7 mil. EUR n/a 88 % 2026-Q2 33,3 mil. EUR 29,2 mil. EUR 4,1 mil. EUR -4,2 mil. EUR 88 % 2026-Q3 28,5 mil. EUR 25 mil. EUR 3,5 mil. EUR -4,2 mil. EUR 88 % 2026-Q4 23,8 mil. EUR 20,8 mil. EUR 2,9 mil. EUR -4,2 mil. EUR 88 % 2027-Q1 19 mil. EUR 16,7 mil. EUR 2,3 mil. EUR -4,2 mil. EUR 88 % 2027-Q2 14,3 mil. EUR 12,5 mil. EUR 1,8 mil. EUR -4,2 mil. EUR 88 % 2027-Q4 4,8 mil. EUR 4,2 mil. EUR 584,3 K EUR -8,3 mil. EUR 88 % 2028-Q1 0 EUR 0 EUR 0 EUR -4,2 mil. EUR 0 %