Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit revolving

Monedă

EUR

Angajament

58,7 mil. EUR

Tras

41,3 mil. EUR

Netras

17,4 mil. EUR

EAD

48,3 mil. EUR

CCF

40 %

Marjă

270 pb

Scadență

20 august 2028

Durată

28 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,33 Valoare curentă: 1,62 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 2,4 Valoare curentă: 3,2 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 4,05 Valoare curentă: 2,1 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Stocuri EUR 66,5 mil. EUR 66,5 mil. EUR 44 % 37 mil. EUR 4 iul. 2025 Evaluare independentă Total 37 mil. EUR

Durată

28 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR n/a 70 % 2026-Q2 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2026-Q3 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2026-Q4 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2027-Q1 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2027-Q2 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2028-Q2 58,7 mil. EUR 41,3 mil. EUR 17,4 mil. EUR 0 EUR 70 % 2028-Q3 0 EUR 0 EUR 0 EUR -41,3 mil. EUR 0 %