Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

RON

Angajament

231 mil. RON

Tras

227,9 mil. RON

Netras

3,1 mil. RON

EAD

46,1 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

425 pb

Scadență

7 iulie 2028

Durată

27 luni

Monitorizarea clauzelor

2 încălcate, 0 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,91 Valoare curentă: 4,51 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,25 Valoare curentă: 1,22 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Creanțe RON 225,8 mil. RON 45,4 mil. EUR 30 % 31,7 mil. EUR 26 ian. 2026 Evaluare independentă Stocuri RON 307,7 mil. RON 61,8 mil. EUR 50 % 31 mil. EUR 6 feb. 2026 Model intern Total 62,7 mil. EUR

Durată

27 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 231 mil. RON 227,9 mil. RON 3,1 mil. RON n/a 99 % 2026-Q2 205,3 mil. RON 202,6 mil. RON 2,8 mil. RON -25,3 mil. RON 99 % 2026-Q3 179,7 mil. RON 177,2 mil. RON 2,4 mil. RON -25,3 mil. RON 99 % 2026-Q4 154 mil. RON 151,9 mil. RON 2,1 mil. RON -25,3 mil. RON 99 % 2027-Q1 128,3 mil. RON 126,6 mil. RON 1,7 mil. RON -25,3 mil. RON 99 % 2027-Q2 102,7 mil. RON 101,3 mil. RON 1,4 mil. RON -25,3 mil. RON 99 % 2028-Q1 25,7 mil. RON 25,3 mil. RON 346,5 K RON -76 mil. RON 99 % 2028-Q2 0 RON 0 RON 0 RON -25,3 mil. RON 0 %