Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Finanțarea comerțului

Monedă

EUR

Angajament

20,1 mil. EUR

Tras

15 mil. EUR

Netras

5,1 mil. EUR

EAD

16 mil. EUR

CCF

20 %

Marjă

475 pb

Scadență

25 februarie 2028

Durată

22 luni

Monitorizarea clauzelor

1 încălcate, 0 la sub 10% de prag

Levier

Sens: Maxim Prag: 3,99 Valoare curentă: 4,53 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Stocuri EUR 24,5 mil. EUR 24,5 mil. EUR 45 % 13,4 mil. EUR 7 nov. 2025 Evaluare independentă Creanțe EUR 19,2 mil. EUR 19,2 mil. EUR 35 % 12,5 mil. EUR 26 ian. 2026 Evaluare independentă Total 25,9 mil. EUR

Durată

22 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR n/a 75 % 2026-Q2 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2026-Q3 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2026-Q4 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2027-Q1 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2027-Q2 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2027-Q4 20,1 mil. EUR 15 mil. EUR 5,1 mil. EUR 0 EUR 75 % 2028-Q1 0 EUR 0 EUR 0 EUR -15 mil. EUR 0 %