Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

RON

Angajament

349,9 mil. RON

Tras

305,7 mil. RON

Netras

44,2 mil. RON

EAD

65,9 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

465 pb

Scadență

16 august 2027

Durată

16 luni

Monitorizarea clauzelor

1 încălcate, 0 la sub 10% de prag

DSCR

Sens: Minim Prag: 1,34 Valoare curentă: 1,03 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

ICR

Sens: Minim Prag: 3,19 Valoare curentă: 3,62 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Stocuri RON 210,9 mil. RON 42,4 mil. EUR 46 % 22,8 mil. EUR 11 dec. 2024 Evaluare independentă Total 22,8 mil. EUR

Durată

16 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 349,9 mil. RON 305,7 mil. RON 44,2 mil. RON n/a 87 % 2026-Q2 291,6 mil. RON 254,7 mil. RON 36,9 mil. RON -50,9 mil. RON 87 % 2026-Q3 233,3 mil. RON 203,8 mil. RON 29,5 mil. RON -50,9 mil. RON 87 % 2026-Q4 175 mil. RON 152,8 mil. RON 22,1 mil. RON -50,9 mil. RON 87 % 2027-Q1 116,6 mil. RON 101,9 mil. RON 14,7 mil. RON -50,9 mil. RON 87 % 2027-Q2 58,3 mil. RON 50,9 mil. RON 7,4 mil. RON -50,9 mil. RON 87 % 2027-Q3 0 RON 0 RON 0 RON -50,9 mil. RON 0 %