Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

14,8 mil. EUR

Tras

13,8 mil. EUR

Netras

966,4 K EUR

EAD

14,3 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

280 pb

Scadență

2 septembrie 2028

Durată

29 luni

Monitorizarea clauzelor

0 încălcate, 0 la sub 10% de prag

ICR

Sens: Minim Prag: 3,34 Valoare curentă: 3,79 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Stocuri EUR 17,2 mil. EUR 17,2 mil. EUR 47 % 9,1 mil. EUR 17 oct. 2024 Model intern Echipamente EUR 8,4 mil. EUR 8,4 mil. EUR 45 % 4,7 mil. EUR 1 iul. 2025 Evaluare independentă Total 13,8 mil. EUR

Durată

29 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 14,8 mil. EUR 13,8 mil. EUR 966,4 K EUR n/a 93 % 2026-Q2 13,3 mil. EUR 12,5 mil. EUR 869,8 K EUR -1,4 mil. EUR 93 % 2026-Q3 11,8 mil. EUR 11,1 mil. EUR 773,2 K EUR -1,4 mil. EUR 93 % 2026-Q4 10,4 mil. EUR 9,7 mil. EUR 676,5 K EUR -1,4 mil. EUR 93 % 2027-Q1 8,9 mil. EUR 8,3 mil. EUR 579,9 K EUR -1,4 mil. EUR 93 % 2027-Q2 7,4 mil. EUR 6,9 mil. EUR 483,2 K EUR -1,4 mil. EUR 93 % 2028-Q2 1,5 mil. EUR 1,4 mil. EUR 96,6 K EUR -5,5 mil. EUR 93 % 2028-Q3 0 EUR 0 EUR 0 EUR -1,4 mil. EUR 0 %