Banca Aurelia

Consolă risc de credit

Data de raportare 31 mar. 2026 Trimestrul 2026-Q1 Toate sumele în EUR, dacă nu se specifică altfel

Facilitate

Credit la termen

Monedă

EUR

Angajament

58,1 mil. EUR

Tras

49,5 mil. EUR

Netras

8,6 mil. EUR

EAD

53,8 mil. EUR

CCF

50 %

Marjă

315 pb

Scadență

2 ianuarie 2028

Durată

21 luni

Monitorizarea clauzelor

2 încălcate, 0 la sub 10% de prag

ICR

Sens: Minim Prag: 2,48 Valoare curentă: 2,32 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Levier

Sens: Maxim Prag: 4,15 Valoare curentă: 4,3 Următorul test: 30 iun. 2026 Trimestrial

Garanții

Net de ajustările prudențiale

Garanție Monedă Evaluare Evaluare (EUR) Ajustare Valoare netă Ultima evaluare Bază Bunuri imobile EUR 63,7 mil. EUR 63,7 mil. EUR 36 % 40,5 mil. EUR 20 aug. 2025 Evaluare independentă Total 40,5 mil. EUR

Durată

21 luni

Trimestru Angajament Tras Netras Δ Tras Utilizare 2026-Q1 58,1 mil. EUR 49,5 mil. EUR 8,6 mil. EUR n/a 85 % 2026-Q2 49,8 mil. EUR 42,4 mil. EUR 7,4 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2026-Q3 41,5 mil. EUR 35,3 mil. EUR 6,2 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2026-Q4 33,2 mil. EUR 28,3 mil. EUR 4,9 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2027-Q1 24,9 mil. EUR 21,2 mil. EUR 3,7 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2027-Q2 16,6 mil. EUR 14,1 mil. EUR 2,5 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2027-Q3 8,3 mil. EUR 7,1 mil. EUR 1,2 mil. EUR -7,1 mil. EUR 85 % 2027-Q4 0 EUR 0 EUR 0 EUR -7,1 mil. EUR 0 %