بنك أوريليا

لوحة مخاطر الائتمان

تاريخ التقرير 31 مارس 2026 الربع 2026-Q1 جميع المبالغ بعملة EUR ما لم يُذكر خلاف ذلك

التسهيل

قرض لأجل

العملة

EUR

الالتزام

‏83.6 مليون €

المسحوب

‏78.3 مليون €

غير المسحوب

‏5.3 مليون €

التعرض

‏80.9 مليون €

معامل التحويل

50‎%‎

الهامش

375 نقطة أساس

الاستحقاق

22 يوليو 2032

المدة

75 شهرًا

مراقبة التعهدات

0 مخالَفة، و1 ضمن 10% من الحد

DSCR

الاتجاه: حد أدنى الحد: 1.39 القيمة الحالية: 1.5 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

الرافعة

الاتجاه: حد أقصى الحد: 4.49 القيمة الحالية: 3.56 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

ICR

الاتجاه: حد أدنى الحد: 2.86 القيمة الحالية: 4.06 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

الضمانات

بعد خصم التخفيضات الرقابية

الضمان العملة التقييم التقييم (EUR) نسبة الخصم القيمة الصافية آخر تقييم الأساس عقارات EUR ‏111.7 مليون € ‏111.7 مليون € 34‎%‎ ‏73.6 مليون € 23 أبريل 2025 نموذج داخلي معدات EUR ‏107 مليون € ‏107 مليون € 35‎%‎ ‏69.6 مليون € 12 فبراير 2025 تقييم مستقل الإجمالي ‏143.2 مليون €

المدة

75 شهرًا

الربع الالتزام المسحوب غير المسحوب Δ المسحوب الاستخدام 2026-Q1 ‏83.6 مليون € ‏78.3 مليون € ‏5.3 مليون € غير متاح 94‎%‎ 2026-Q2 ‏80.3 مليون € ‏75.1 مليون € ‏5.1 مليون € ‎-‏3.1 مليون € 94‎%‎ 2026-Q3 ‏76.9 مليون € ‏72 مليون € ‏4.9 مليون € ‎-‏3.1 مليون € 94‎%‎ 2026-Q4 ‏73.6 مليون € ‏68.9 مليون € ‏4.7 مليون € ‎-‏3.1 مليون € 94‎%‎ 2027-Q1 ‏70.2 مليون € ‏65.7 مليون € ‏4.5 مليون € ‎-‏3.1 مليون € 94‎%‎ 2027-Q2 ‏66.9 مليون € ‏62.6 مليون € ‏4.3 مليون € ‎-‏3.1 مليون € 94‎%‎ 2032-Q1 ‏3.3 مليون € ‏3.1 مليون € ‏213.7 ألف € ‎-‏59.5 مليون € 94‎%‎ 2032-Q2 ‏0 € ‏0 € ‏0 € ‎-‏3.1 مليون € 0‎%‎