بنك أوريليا

لوحة مخاطر الائتمان

تاريخ التقرير 31 مارس 2026 الربع 2026-Q1 جميع المبالغ بعملة EUR ما لم يُذكر خلاف ذلك

التسهيل

قرض لأجل

العملة

RON

الالتزام

‏231 مليون RON

المسحوب

‏227.9 مليون RON

غير المسحوب

‏3.1 مليون RON

التعرض

‏46.1 مليون €

معامل التحويل

50‎%‎

الهامش

425 نقطة أساس

الاستحقاق

7 يوليو 2028

المدة

27 شهرًا

مراقبة التعهدات

2 مخالَفة، و0 ضمن 10% من الحد

الرافعة

الاتجاه: حد أقصى الحد: 3.91 القيمة الحالية: 4.51 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

DSCR

الاتجاه: حد أدنى الحد: 1.25 القيمة الحالية: 1.22 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

الضمانات

بعد خصم التخفيضات الرقابية

الضمان العملة التقييم التقييم (EUR) نسبة الخصم القيمة الصافية آخر تقييم الأساس ذمم مدينة RON ‏225.8 مليون RON ‏45.4 مليون € 30‎%‎ ‏31.7 مليون € 26 يناير 2026 تقييم مستقل مخزون RON ‏307.7 مليون RON ‏61.8 مليون € 50‎%‎ ‏31 مليون € 6 فبراير 2026 نموذج داخلي الإجمالي ‏62.7 مليون €

المدة

27 شهرًا

الربع الالتزام المسحوب غير المسحوب Δ المسحوب الاستخدام 2026-Q1 ‏231 مليون RON ‏227.9 مليون RON ‏3.1 مليون RON غير متاح 99‎%‎ 2026-Q2 ‏205.3 مليون RON ‏202.6 مليون RON ‏2.8 مليون RON ‎-‏25.3 مليون RON 99‎%‎ 2026-Q3 ‏179.7 مليون RON ‏177.2 مليون RON ‏2.4 مليون RON ‎-‏25.3 مليون RON 99‎%‎ 2026-Q4 ‏154 مليون RON ‏151.9 مليون RON ‏2.1 مليون RON ‎-‏25.3 مليون RON 99‎%‎ 2027-Q1 ‏128.3 مليون RON ‏126.6 مليون RON ‏1.7 مليون RON ‎-‏25.3 مليون RON 99‎%‎ 2027-Q2 ‏102.7 مليون RON ‏101.3 مليون RON ‏1.4 مليون RON ‎-‏25.3 مليون RON 99‎%‎ 2028-Q1 ‏25.7 مليون RON ‏25.3 مليون RON ‏346.5 ألف RON ‎-‏76 مليون RON 99‎%‎ 2028-Q2 ‏0 RON ‏0 RON ‏0 RON ‎-‏25.3 مليون RON 0‎%‎