بنك أوريليا

لوحة مخاطر الائتمان

تاريخ التقرير 31 مارس 2026 الربع 2026-Q1 جميع المبالغ بعملة EUR ما لم يُذكر خلاف ذلك

التسهيل

قرض لأجل

العملة

EUR

الالتزام

‏58.1 مليون €

المسحوب

‏49.5 مليون €

غير المسحوب

‏8.6 مليون €

التعرض

‏53.8 مليون €

معامل التحويل

50‎%‎

الهامش

315 نقطة أساس

الاستحقاق

2 يناير 2028

المدة

21 شهرًا

مراقبة التعهدات

2 مخالَفة، و0 ضمن 10% من الحد

ICR

الاتجاه: حد أدنى الحد: 2.48 القيمة الحالية: 2.32 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

الرافعة

الاتجاه: حد أقصى الحد: 4.15 القيمة الحالية: 4.3 الاختبار القادم: 30 يونيو 2026 ربع سنوي

الضمانات

بعد خصم التخفيضات الرقابية

الضمان العملة التقييم التقييم (EUR) نسبة الخصم القيمة الصافية آخر تقييم الأساس عقارات EUR ‏63.7 مليون € ‏63.7 مليون € 36‎%‎ ‏40.5 مليون € 20 أغسطس 2025 تقييم مستقل الإجمالي ‏40.5 مليون €

المدة

21 شهرًا

الربع الالتزام المسحوب غير المسحوب Δ المسحوب الاستخدام 2026-Q1 ‏58.1 مليون € ‏49.5 مليون € ‏8.6 مليون € غير متاح 85‎%‎ 2026-Q2 ‏49.8 مليون € ‏42.4 مليون € ‏7.4 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2026-Q3 ‏41.5 مليون € ‏35.3 مليون € ‏6.2 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2026-Q4 ‏33.2 مليون € ‏28.3 مليون € ‏4.9 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2027-Q1 ‏24.9 مليون € ‏21.2 مليون € ‏3.7 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2027-Q2 ‏16.6 مليون € ‏14.1 مليون € ‏2.5 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2027-Q3 ‏8.3 مليون € ‏7.1 مليون € ‏1.2 مليون € ‎-‏7.1 مليون € 85‎%‎ 2027-Q4 ‏0 € ‏0 € ‏0 € ‎-‏7.1 مليون € 0‎%‎